Müşteriden çek aldığınızda o para henüz elinizde değildir: vadesi gelmeli, bankaya verilmeli ya da bir tedarikçiye ciro edilmelidir. Çek çekmecedeki nakitle karıştırılırsa gün sonu sayımı tutmaz, hangi çekin nerede olduğu da unutulur. Çek Portföyü, alınan her çeki numarası, bankası, keşidecisi ve vadesiyle ayrı bir kasada tutar.
Neden önemli?
Çekle yapılan tahsilat müşterinin borcunu kapatır ama kasaya nakit girmez. Çekler ayrı izlenmezse kasa olduğundan dolu görünür, vadesi geçen çek bankaya götürülmeden bekler, karşılıksız çıkan çekin borcu müşteriye geri yazılmaz. Çek Portföyü bu adımların her birini kasa, müşteri cari hesabı ve tedarikçi borcuyla birlikte kaydeder.
Öne çıkan özellikler
- Ayrı çek kasası: Alınan çek nakit kasaya değil Çek Portföyü kasasına girer; gün sonu sayımı yalnız fiziksel nakdi sayar.
- Vade defteri: Çekler vadesi geçmiş, bu ay ve sonraki aylar diye gruplanır; vadesi gelen çekler finans panosunun «Yaklaşan» kartında da görünür.
- Bankaya tahsil: Banka çeki tahsil ettiğinde tutar çek kasasından banka hesabına aktarılır.
- Tedarikçiye ciro: Çeki bir tedarikçiye verdiğinizde tedarikçi borcunuz o tutar kadar düşer.
- Karşılıksız ve iade: Karşılıksız çıkan ya da müşteriye geri verilen çekte müşterinin borcu ve taksitleri yeniden açılır; ciro ettiğiniz çek geri gelirse tedarikçi borcu da geri yazılır.
Nasıl çalışır?
Çek, müşterinin tahsilat ekranında ödeme türü olarak «Çek» seçilerek alınır; çek numarası, banka ve vade girilir, borç o an kapanır. Çek Portföyü ekranında her çekin satırından bankaya tahsil, ciro, iade ya da karşılıksız işlemi yapılır. Her işlem onay penceresiyle sorulur ve işlem günlüğüne yazılır.
Kapsam
Çek Portföyü müşteriden alınan çekleri izler; banka sistemine bağlanmaz, çekin durumu banka bildirdiğinde elle işlenir. Kendi düzenlediğiniz çekler bu ekranda takip edilmez. Kapanmış aya (dönem kilidi) çek işlemi yazılmaz.
Birlikte çalıştığı modüller
Vade & Taksit Merkezi, Müşteri Hesapları, Finans Panosu, Satın Alma Birimi ve Mali Müşavir Aktarımı.